Vergleich 2026

Lagebericht-Software mit KI: neun Anbieter im Vergleich 2026

Einen KI-Textentwurf für den Lagebericht nach § 289 HGB beschreiben von neun verglichenen Anbietern nach ihren öffentlichen Angaben vom 24.10.2026 zwei: Jahresabschluss.io entwirft ihn je Abschnitt aus Saldenliste, Kennzahlen und Fragebogen (einzeln auch über lagebericht.io), Haufe nennt eine Beispielanfrage an CoPilot Finance. Kanzlei Software bietet Vorlagen, OnlineBilanz und Integral erstellen den Lagebericht als Leistung – ohne beschriebene KI-Textfunktion. Lexware Office und Steuernaut erstellen ihn nach eigener Angabe nicht.

In der Software: Jahresabschluss.io erstellt Bilanz, GuV, Anhang und Lagebericht nach HGB aus der Saldenliste und erzeugt die Einreichungsdatei für das Unternehmensregister.

Stand: 2026-10-24

Worauf es bei Lagebericht-Software mit KI ankommt

Sechs Prüfpunkte – vor jedem Preisvergleich.

Pflicht und Umfang: Aufstellen müssen mittelgroße und große Kapitalgesellschaften (§ 264 Abs. 1 Satz 1 und 4 HGB); große berichten auch über nichtfinanzielle Leistungsindikatoren (§ 289 Abs. 3 HGB). Die Abschnitte sollte ein Regelwerk bestimmen, nicht das Sprachmodell.
Zahlen aus dem Abschluss: Leistungsindikatoren sind unter Bezugnahme auf die Beträge im Jahresabschluss zu erläutern (§ 289 Abs. 1 Satz 3 HGB). Werden Kennzahlen gerechnet und Beträge im Text gegen Bilanz und GuV abgeglichen?
Prognose aus Ihren Annahmen: Die voraussichtliche Entwicklung ist zu beurteilen, die Annahmen sind anzugeben (§ 289 Abs. 1 Satz 4 HGB) – also ein Fragebogen für die Geschäftsführung, kein Modell, das Prognosen ergänzt.
Vorjahr: Der Vorjahrestext sollte gegen die Pflichtangaben des neuen Jahres geprüft und die Vorjahresprognose der tatsächlichen Entwicklung gegenübergestellt werden (DRS 20.57).
Prüfung: Den Lagebericht nicht kleiner Kapitalgesellschaften prüft ein Abschlussprüfer (§ 316 Abs. 1 Satz 1 HGB). Eine Durchsicht nach DRS 20 spart Rückfragen, ersetzt die Prüfung aber nicht.
Ausgabe und Vertraulichkeit: Freigabe je Abschnitt, Word und PDF für Kanzlei und Prüfer, Datei für das Unternehmensregister (§ 325 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 HGB); Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO und kein Modelltraining mit Ihren Eingaben.

Lagebericht-Software mit KI: die Anbieter im Überblick

Neun Anbieter in alphabetischer Reihenfolge.

Nach öffentlichen Angaben der Anbieter, Stand 24.10.2026
Anbieter	Zielgruppe laut Anbieter	Lagebericht in der Software	KI-Textentwurf Lagebericht	Prüfung mit KI	Einstieg laut Anbieter
ADDISON (Wolters Kluwer)	Steuerkanzleien	nicht beschrieben	nicht beschrieben; KI-Assistent entwirft „Mandantenschreiben oder Berichte“	nicht beschrieben	KI-Assistent ab 18,90 € je Monat (netto/brutto nicht angegeben)
Caseware	Kanzleien, Wirtschaftsprüfer	nicht beschrieben	nicht beschrieben	KI-Plattform Verity mit Quellenbeleg	kein öffentlicher Preis
Kanzlei Software	Steuerkanzleien	ja, Vorlagen für Anhang und Lagebericht (Bilanzbericht)	nicht beschrieben	Anomalieerkennung in Buchungsdaten	Bilanzbericht classic ab 36,34 € je Monat (netto/brutto nicht angegeben)
Haufe Finance Office	Finanz- und Rechnungswesen	nicht beschrieben (Fachdatenbank)	Beispielanfrage an CoPilot Finance	nicht beschrieben	648,00 € je Jahr zzgl. MwSt. (1er Lizenz)
Integral	Unternehmen (Mandat)	ja, als Leistung des Steuerteams	nicht beschrieben	nicht beschrieben	individuelles Angebot
Jahresabschluss.io	Gesellschaften ab mittelgroß, Kanzleien	ja, Abschnitte nach Größenklasse und Rechtsform	ja, je Abschnitt aus Saldenliste, Kennzahlen und Fragebogen	ja: KI-Durchsicht gegen Pflichtliste und Inhaltstiefe; dazu 20 feste DRS-20-Textprüfungen und Zahlenabgleich (regelbasiert)	mit dem Jahresabschluss (mittelgroß 2.500 €, groß 5.000 €); einzeln über lagebericht.io 1.000 € je Geschäftsjahr
Lexware Office	Unternehmen	nein (laut Hilfe-Center)	nein	nicht beschrieben	ab 7,90 € je Monat zzgl. MwSt.
OnlineBilanz	GmbH und weitere Rechtsformen	ja, „Anhang und ggf. Lagebericht“	nicht ausdrücklich (KI-Entwurf des Jahresabschlusses genannt)	KI-Plausibilitätsprüfung	ab 499,95 € netto je Geschäftsjahr
Steuernaut	Holdings, kleine UG und GmbH	nein (PDF des Prüfers hochladen)	nicht beschrieben	nicht beschrieben	5,00 € je Credit; Jahresabschluss mit KSt für UG/GmbH 30 Credits (Einführungspreis bis 31.12.2026; netto/brutto nicht angegeben)

Die Anbieter einzeln

Nach den eigenen Angaben, in der Reihenfolge der Tabelle.

ADDISON (Wolters Kluwer)

Für Steuerkanzleien: Der KI-Assistent beantwortet Fragen auf Basis hochgeladener Kanzleidokumente und entwirft Mandantenschreiben oder Berichte; ADDISON Jahresabschluss erstellt Berichte in Word. Einen Lagebericht nennen die gelesenen Seiten nicht.

Caseware

Für Kanzleien und Wirtschaftsprüfer: Software für Erstellung und Prüfung von Jahresabschlüssen, dazu die KI-Plattform Verity, die Vorschläge mit Quellen belegt; die Verfügbarkeit in Deutschland nennt die deutsche Seite nicht ausdrücklich. Lagebericht und Preise sind nicht beschrieben.

Kanzlei Software

Der Bilanzbericht enthält Vorlagen für Erstellungsbericht, Anhang und Lagebericht, ohne KI-Angabe. Der Kanzlei Software Copilot erstellt und verdichtet Texte, steht derzeit nur Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern zur Verfügung und wird für den Lagebericht nicht genannt.

Haufe Finance Office

Eine Fachdatenbank: CoPilot Finance antwortet aus Haufe-Fachinhalten und übernimmt Vorarbeit für Texte, als Beispiel einen Einleitungstext für den Lagebericht 2025. Eine Erstellung aus Abschlusszahlen beschreibt Haufe nicht.

Integral

Eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mit eigener Plattform: Software erledigt laut Anbieter die Routine, das Steuerteam prüft und erstellt den Abschluss einschließlich Lagebericht. Ein KI-Entwurf ist nicht beschrieben.

Jahresabschluss.io

Herausgeber dieses Vergleichs. Ein Regelwerk mit 24 Abschnittsregeln wählt die Abschnitte, die Software rechnet die Kennzahlen, ein Sprachmodell formuliert je Abschnitt aus Ihren Antworten. Nicht enthalten: Abschlussprüfung und direkte Übermittlung an das Unternehmensregister.

Lexware Office

Buchhaltungssoftware mit KI-Zuordnung von Belegen zu Zahlungen. Laut Hilfe-Center lassen sich Anhang und Lagebericht damit nicht erstellen; Lexware empfiehlt dafür eine Steuerkanzlei.

OnlineBilanz

Die KI-Assistenz bereitet laut Anbieter jede Abschlussposition vor und begründet sie; zum Umfang gehören „Anhang und ggf. Lagebericht“, wahlweise mit Steuerberaterprüfung. Einen KI-Entwurf des Lageberichtstextes nennt der Anbieter nicht ausdrücklich.

Steuernaut

Für Holdings, kleine UG und GmbH; die KI liest hochgeladene Unterlagen aus. Nach dem Hinweistext der Anwendung erstellt Steuernaut Anhang, Lagebericht und Bestätigungsvermerk mittelgroßer und großer Gesellschaften nicht, sondern übernimmt die PDF des Prüfers.

Was KI beim Lagebericht leistet – und was die Geschäftsführung verantwortet

Ein Sprachmodell formuliert: Es bringt Fragebogenantworten, Vorjahrestext und Kennzahlen in die Gliederung nach DRS 20 und sieht durch, ob ein Abschnitt die Pflichtinhalte anspricht – etwa Richtung, Zeitraum und Annahmen im Prognosebericht. Gerechnet wird außerhalb des Modells: Kennzahlen folgen aus Bilanz und GuV nach festen Formeln. Warum die Marge gesunken ist, muss aus den Angaben der Geschäftsführung kommen.

Verantwortet wird von den gesetzlichen Vertretern: Sie stellen den Lagebericht in den ersten drei Monaten des folgenden Geschäftsjahres auf (§ 264 Abs. 1 Satz 3 HGB) und beurteilen die voraussichtliche Entwicklung (§ 289 Abs. 1 Satz 4 HGB). Die Freigabe entscheidet die Geschäftsführung – allein oder gemeinsam mit ihrer Kanzlei.

Welche Lösung passt zu wem

Kleine GmbH oder UG

Kein Lagebericht vorgeschrieben (§ 264 Abs. 1 Satz 4 HGB); für den Abschluss zählen Bilanz, GuV und Anhang.

Die Kanzlei erstellt den Abschluss

Kanzleien arbeiten etwa mit Kanzlei Software, ADDISON, Agenda oder Simba und deren Vorlagen. Wer den Lagebericht im Haus vorbereiten will, entwirft ihn über lagebericht.io aus der Saldenliste und stimmt ihn mit Kanzlei und Prüfer ab.

Abschluss im eigenen Haus

Jahresabschluss.io erstellt Bilanz, GuV, Anhang und Lagebericht in einem Ablauf; OnlineBilanz bietet den Lagebericht wahlweise mit Steuerberaterprüfung.

Abschluss abgeben

Integral oder die Kanzlei vor Ort übernehmen den Abschluss samt Lagebericht als Mandat.

Finanzleitung, die selbst formuliert

Haufe Finance Office liefert Fachwissen und Textvorarbeit; Zahlen und Prüfung bleiben im eigenen Abschlussprozess.

So funktioniert der Lagebericht bei Jahresabschluss.io

Prüfung: 20 feste Textprüfungen mit DRS-20-Bezug, KI-Durchsicht gegen Pflichtliste und Inhaltstiefe, Abgleich erkannter Beträge mit Bilanz und GuV – als Hinweise.
Freigabe und Ausgabe: Kommentare und Freigabe je Abschnitt mit Name und Zeitpunkt; PDF und Word mit Unterschriftenblock; mit dem Jahresabschluss Teil der Einreichungsdatei.
Grenzen: keine Abschlussprüfung und keine Beratung; keine direkte Übermittlung an das Unternehmensregister; Konzernlagebericht im eigenen Modul Konzernabschluss; lagebericht.io allein ohne Bilanz, GuV, Anhang und XBRL.

Grundlage ist die Saldenliste mit HGB-Zuordnung, dazu Vorjahres-Saldenliste und Vorjahres-Lagebericht als PDF. Ob ein Lagebericht nötig ist und welche Abschnitte er braucht, leitet die Software aus Größenklasse, Rechtsform und Merkmalen ab. Kennzahlen wie Eigenkapitalquote, EBIT-Marge und Liquiditätsgrade rechnet sie selbst; ein Sprachmodell formuliert daraus und aus Ihren Fragebogenantworten den Entwurf je Abschnitt. Fehlt eine Pflichtangabe, steht [BITTE ERGÄNZEN] im Text; für den Prognose-Ist-Vergleich setzt die Software einen eigenen Marker, statt einen Vergleich zu erfinden.

Methodik und Stand des Vergleichs

Stand des Vergleichs: 24. Oktober 2026. Quellen für die Angaben zu Drittanbietern sind ausschließlich deren öffentliche Produkt-, Preis- und Hilfeseiten an diesem Tag (wolterskluwer.com, caseware.com, datev.de, shop.haufe.de, integral.de, lexware.de, onlinebilanz.de, steuernaut.de). Funktionen, die dort nicht genannt sind, stehen als „nicht beschrieben“ – nicht als „nicht vorhanden“. Die Programme wurden nicht getestet. Herausgeber ist Jahresabschluss.io (MLR Ventures GmbH), ein Anbieter, der selbst im Vergleich steht; zu den übrigen Anbietern besteht keine geschäftliche Verbindung. Genannte Marken gehören ihren Inhabern. Preise und Pakete können sich ändern; maßgeblich sind die aktuellen Angaben der Anbieter.

Häufige Fragen

Welche Lagebericht-Software mit KI ist die beste?

Das hängt davon ab, wer den Abschluss erstellt. Einen KI-Entwurf je Abschnitt aus den Abschlusszahlen beschreiben laut Anbieterangaben Jahresabschluss.io (einzeln auch als lagebericht.io, ein Angebot desselben Herausgebers); Kanzleien arbeiten etwa mit Vorlagen von Kanzlei Software, ADDISON, Agenda oder Simba; OnlineBilanz und Integral liefern den Lagebericht als Leistung; Haufe CoPilot Finance hilft beim Formulieren.

Wer muss einen Lagebericht aufstellen?

Die gesetzlichen Vertreter mittelgroßer und großer Kapitalgesellschaften (§ 264 Abs. 1 Satz 1 HGB, Größenklassen nach § 267 Abs. 2 und 3 HGB) und haftungsbeschränkter Personenhandelsgesellschaften wie der typischen GmbH & Co. KG (§ 264a Abs. 1 HGB). Kleine Kapitalgesellschaften sind befreit (§ 264 Abs. 1 Satz 4 HGB). Eigene Regeln gelten u. a. für Genossenschaften (§ 336 HGB), Kreditinstitute (§ 340a HGB) und Versicherungsunternehmen (§ 341a HGB).

Darf die KI den Prognosebericht schreiben?

Formulieren ja, entscheiden nein: Die Beurteilung der voraussichtlichen Entwicklung und ihre Annahmen (§ 289 Abs. 1 Satz 4 HGB) sind Einschätzungen der Geschäftsführung. Die KI bringt Ihre Antworten in Form.

Ersetzt die KI-Prüfung die Abschlussprüfung?

Nein. Den Lagebericht nicht kleiner Kapitalgesellschaften prüft ein Abschlussprüfer (§ 316 Abs. 1 Satz 1 HGB); Prüfungen in der Software sind Hinweise für Ihre Durchsicht.

Kann ich nur den Lagebericht mit Software erstellen?

Ja, über lagebericht.io aus der Saldenliste des Geschäftsjahres; Bilanz, GuV und Anhang bleiben bei Ihrer Kanzlei oder in Ihrer bisherigen Software. Laden Sie die Saldenliste nach allen Abschlussbuchungen hoch, damit die Zahlen übereinstimmen.

Muss der Lagebericht offengelegt werden?

Ja, mit dem festgestellten Jahresabschluss beim Unternehmensregister (§ 325 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 HGB), spätestens ein Jahr nach dem Abschlussstichtag (§ 325 Abs. 1a Satz 1 HGB). Jahresabschluss.io erzeugt die Einreichungsdatei; übermitteln Sie sie selbst.

Quellen und Rechtsstand

Primärquellen für die zentralen Aussagen dieser Seite. Öffnen Sie im Zweifel immer die aktuelle Fassung.

Vom selben Anbieter: Jahresabschluss nach HGB – der komplette Leitfaden auf jahresabschluss.io.